Política Contra el Lavado de Dinero

Nuestro Compromiso

Akua Technology Holding LTD mantiene tolerancia cero con actividades relacionadas con el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y fraudes financieros. Estamos comprometidos con los más altos estándares de cumplimiento legal e integridad operacional.

Lo Que Hacemos

Identificación y Verificación

• Realizamos procesos rigurosos de verificación de identidad (KYC) para todos nuestros clientes
• Aplicamos procedimientos de debida diligencia apropiados al perfil de riesgo de cada socio
• Mantenemos información actualizada sobre la estructura de propiedad y gobernanza de nuestros clientes

Monitoreo Continuo

• Utilizamos sistemas automatizados para monitorear transacciones en tiempo real
• Realizamos análisis de comportamiento para identificar patrones sospechosos
• Verificamos continuamente listas de sanciones internacionales y personas políticamente expuestas (PEPs)

Evaluación de Riesgo

• Adoptamos un enfoque basado en riesgo para clasificar clientes y transacciones
• Aplicamos controles proporcionales al nivel de riesgo identificado
• Revisamos periódicamente los perfiles de riesgo de nuestros socios

Nuestras Responsabilidades

Reporte de Actividades Sospechosas

Investigamos y reportamos a las autoridades competentes cualquier actividad que pueda indicar:

• Lavado de dinero
• Financiamiento del terrorismo
• Fraude financiero
• Violaciones de sanciones internacionales

Capacitación

Todos nuestros colaboradores reciben capacitación anual sobre:

• Identificación de actividades sospechosas
• Procedimientos de cumplimiento
• Regulaciones aplicables
• Mejores prácticas del sector

Mantenimiento de Registros

• Mantenemos registros detallados por al menos 5 años
• Garantizamos la disponibilidad de documentación para auditorías regulatorias
• Protegemos la confidencialidad de la información

Cumplimiento Regulatorio

Cumplimos integralmente con:

• Bank Secrecy Act (BSA)
• USA PATRIOT Act
• Recomendaciones del Financial Action Task Force (FATF)
• Legislaciones locales de cada jurisdicción donde operamos

Acciones de Enforcement

Nos reservamos el derecho de:

• Suspender o terminar relaciones con clientes no conformes
• Bloquear transacciones sospechosas
• Reportar hallazgos relevantes a las autoridades y franquicias de pago
• Remover comerciantes de nuestra plataforma cuando sea necesario

Nuestros Valores

• Transparencia: Mantenemos procesos claros y documentados
• Integridad: Actuamos con ética en todas las operaciones
• Responsabilidad: Protegemos a nuestros clientes y al sistema financiero
• Vigilancia: Monitoreamos continuamente para prevenir crímenes financieros

Canal de Comunicación

Colaboradores, socios y clientes pueden reportar actividades sospechosas a través de nuestro correo electrónico compliance@akua.la, garantizando confidencialidad y protección contra represalias.